台新證券線上開戶先看兩個門檻：開戶資格與應備文件，以及實際手續費率與單筆最低收費。2026年本頁依官方費率表與開戶流程，把新手容易漏算的成本整理成可核對清單，幫你在送出申請前就確認實際會花多少。（以下資訊以本文整理時點為準，實際費率與活動內容以台灣證券交易所與台新證券官網公告為主。）
台新證券是哪間？公司簡介與核心優勢
台新證券自1997年創立以來，便成為台新金控集團內的證券業務支柱，與台新銀行、台新人壽等單位共同組成跨業金融網絡。這份背景的價值在於證券戶與銀行戶的銜接、集團內部資源共享，以及對數位工具的持續投入，例如PhoneEZ行動App與電腦版WTS交易系統。對散戶而言，金控資源主要體現在交割帳戶整合與單一客服窗口；對法人或高資產客戶，則反映在研究團隊報告與多元商品線（資料截至2026年初，依台新證券官網揭露為準）。
先看資格，再看價格。台新證券的產品線涵蓋台股、期貨、選擇權、基金、債券與複委託，但每一條線都有各自的開戶門檻與風險屬性，後文會逐一拆開核對。
台新證券提供哪些主要服務？投資工具範圍
台新證券的服務以台股為核心，向外延伸到衍生性商品與海外市場，先認識範圍再對照自己要的商品是否需要另外開戶或簽署風險預告書。
股票交易（台股、複委託）
台股現股交易支援上市櫃股票，附即時報價、技術分析與零股下單；定期定額存股機制鼓勵長期投入，適合小額與忙碌族群。申購抽籤可參與新股IPO，複委託則打開美股、港股股票與ETF的海外市場。開戶前先確認自己想做的商品是否屬於同一個台新證券戶可以下單的範圍，例如複委託多數需要另外簽風險預告書。
期貨與選擇權
期貨與選擇權支援台指期、電子期、金融期等國內商品，以及主要交易所的指數與原物料期貨，屬於高槿桿工具，須另開期貨戶並符合年齡、財力或交易經驗等門檻。這不是人人都適合的工具，先看自己是否符合條件，再看手續費與保證金口徑。
基金、債券與其他金融商品
台新證券代理國內外共同基金，橫跨股票型、債券型與平衡型，並提供國內外債券、權證、ETN等工具，協助建立多元配置。這類商品的手續費結構與股票不同，認購手續費率與保管費另計，實際數字依基金公司公告。
台新證券線上開戶流程與應備文件
台新證券線上開戶以官方網站為主要入口，採數位身分驗證與電子簽約，全程不需臨櫃，但身分證件、銀行約定與網路環境仍是三個必要條件。下表整理出申請前要先準備好的項目，每一項都會影響審核是否通過。
| 項目 | 適用對象 | 核對要點 |
|---|---|---|
| 身分證正反面 | 本國自然人 | 影像清晰、四角完整、與填寫資料一致 |
| 第二證件 | 本國自然人 | 健保卡、駕照或護照皆可，姓名需與身分證相符 |
| 交割銀行帳戶存摺 | 所有線上開戶者 | 建議台新銀行帳戶，資金調度較即時；其他指定銀行亦可 |
| 手寫簽名 | 所有線上開戶者 | 依指示在白紙上簽名後拍照上傳，用於日後臨櫃與電子簽約核對 |
| 年齡與行為能力 | 所有線上開戶者 | 依規定須年滿18歲；未滿20歲者另需法定代理人同意 |
| 聯絡與所得基本資料 | 所有線上開戶者 | 包含職業類別、所得來源等盡職調查欄位，依主管機關規定填寫 |
以下為線上開戶的主要步驟，順序依台新證券官網公告為準：
- 進入台新證券官方網站，點選「線上開戶」入口。
- 輸入個人基本資料，並上傳身分證、第二證件與銀行存摺影像。
- 完成身分驗證：可選簡訊OTP、視訊驗證，或以台新銀行帳戶進行身分認證。
- 進行風險預告書與電子合約簽署，內容包含交易商品與交割方式確認。
- 送出申請，依公告審核時間等待1至3個工作天。
- 審核通過後以Email或簡訊通知，即可下載PhoneEZ App登入啟用。
真正拉開效率差距的，通常是銀行帳戶約定那一關。若已持有台新銀行帳戶，系統可自動帶入交割戶資料，審核時間較短；使用他行帳戶時，需另外上傳存摺封面並等待銀行核對，時間可能拉長。
線上開戶與臨櫃開戶的差異
線上開戶全程數位化，適合平日忙碌、已備齊證件影像且具備穩定網路的人；臨櫃開戶則由專人協助核對原件、填寫紙本，並可當場處理較複雜的商品（如複委託、期貨）的風險預告與簽署。下表整理出兩種方式的比較，協助判斷自己適合哪一種。
| 比較項目 | 線上開戶 | 臨櫃開戶 |
|---|---|---|
| 申請時段 | 24小時，無時間限制 | 依各分公司營業時間（多為營業日08:00～17:00） |
| 所需證件 | 證件影像、上傳之手寫簽名 | 身分證、第二證件、印章、存摺等正本 |
| 身分驗證方式 | 簡訊OTP、視訊或綁定台新銀行帳戶 | 臨櫃核對身分證件正本 |
| 可同時開立的商品 | 以台股、現股、零股為主 | 可一次處理複委託、期貨、選擇權等需要另簽風險預告書的商品 |
| 適合對象 | 已備齊資料、僅需台股交易 | 需要海外商品或期貨、想由專人說明 |
| 限制 | 需穩定網路與可拍攝證件的手機或相機 | 需親赴據點，須配合該分公司服務時段 |
手續費率、單筆最低收費與試算口徑
台新證券股票交易手續費以成交金額乘公告費率計算，買賣雙向收取，並另以單筆最低手續費20元作為下限；賣出時另加0.3%證券交易稅，這項是全國統一規定，不是券商議定的空間。下表整理費率口徑，未含項目依官方公告為準。
| 下單方式 | 費率計算口徑 | 單筆最低 | 未含項目 |
|---|---|---|---|
| 台股電子下單 | 成交金額×公告費率（電子優惠依當期活動或與營業員議定） | 20元 | 賣出時0.3%證交稅、ETF部分另有其他費用，須依規定另計 |
| 台股人工下單（營業員） | 成交金額×公告費率（折扣條件與電子下單不同） | 20元 | 賣出時0.3%證交稅 |
| 零股交易 | 費率口徑與整股相同 | 20元 | 賣出時0.3%證交稅 |
| 期貨 | 按口數計費，依商品與交易所規定 | 依商品公告 | 期貨交易稅、保證金，須依交易所公告 |
| 複委託（海外股票/ETF） | 依市場別計算，含當地規費與平台成本 | 依各市場公告 | 當地交易稅、匯費與保管費 |
試算口徑：股票電子下單的「參考」公式為「成交金額×電子下單費率」，若結果低於20元則以20元計；賣出時再加上「成交金額×0.3%」的證交稅。電子下單的費率會因當期優惠活動或與營業員議定而不同，實際數字以台新證券官網或營業員當下報價為準，牌面數字不是到手數字，還要把上限和期間算進去。（資料截至2026年初，實際費率以台灣證券交易所與台新證券官網公告為主。）
換匯與海外商品的成本另計。複委託與海外ETF除了平台手續費，還包含當地交易所規費、保管費與匯費，這些不會顯示在股票電子下單的費率表裡。如果你的交易集中在海外商品，請另外向營業員索取該市場的完整費率結構。
新戶優惠的適用條件與限制
台新證券新戶優惠先看三個欄位：優惠範圍、適用期限、未計入的規費或最低收費。多數優惠活動的「折扣後費率」只在公告期間適用，過期後自動恢復為一般費率，且不得與其他活動重複使用，下單前必須先確認自己屬於哪一個活動身分。
- 優惠範圍：以台股電子下單為主，部分活動可能排除人工單、零股、海外複委託或特定ETF。
- 適用期限：依活動公告起始日與截止日為準，常見以開戶完成日後的固定月數計算，例如「開戶後3個月內」或「開戶後6個月內」有效，逾期即失效。
- 未計入項目：優惠多數只調整「券商手續費」部分，證交稅、ETF相關費用、最低手續費20元等仍依規定收取。
- 不得重複適用的情境：同時參加其他手續費折扣活動、定期定額手續費減免、特定通路優惠時，僅能擇一使用，請以活動辦法為準。
- 失效情境：未在期限內完成首次交易、未達活動門檻（如單月成交金額）、或身分由新戶轉為既有客戶時，優惠自動終止。
- 新戶身分認定：依台新證券公告，多以「於台新證券未曾開立帳戶之自然人」為認定基準，是否符合請於開戶前與客服或營業員確認。
先把例外條件排除，剩下的比較才有意義。新戶優惠的常見陷阱是只看折扣倍數，忽略最低手續費20元的下限：小額成交時，折扣後的手續費可能仍以20元計算，實際省下的金額不如預期。建議以「一個月預估成交金額」試算，並把優惠期間內的累計交易一起納入。
台新證券App（PhoneEZ）與電腦版：平台功能與操作
PhoneEZ App與電腦版WTS是下單與查行情的主要工具，先認識功能範圍，再判斷是否符合自己的交易習慣。
PhoneEZ App 功能與下載安裝
PhoneEZ App提供即時行情（市價、K線、技術指標）、下單（市價、限價、ROD、IOC、FOK等委託類型）、智慧選股、帳務查詢、持股管理、新聞與研究報告、自選股與價格警報等功能。下載方式依官方公告為主：由Google Play商店搜尋「台新證券PhoneEZ」並下載；或於App Store搜尋「台新證券PhoneEZ」並下載。安裝後首次登入需輸入帳號密碼，並啟用指紋或臉部辨識以提升安全性。
電腦版WTS與網頁版
電腦版WTS適合需要多視窗切換、進階技術指標與選股回測的深度使用者，介面穩定、資料齊全；網頁版無需下載，用瀏覽器登入即可處理基本查詢與交易，適合臨時使用或公用電腦。
App/電腦版新手下單流程
以App為例，新手下單的步驟為：登入PhoneEZ → 搜尋股票代號或名稱 → 進入個股頁查看報價與線圖 → 點選「下單」 → 選擇買賣方向、設定價格（限價或市價）、輸入股數（整股為1000股倍數，零股1至999股）→ 設定有效期（預設ROD當日有效）→ 雙重確認後輸入交易碼或生物辨識送出 → 在回報頁查看委託進度與成交結果。電腦版流程類似，但多了快捷鍵與多視窗配置，初次使用建議從小額委託開始熟悉介面。
台新證券客服與據點資訊
聯絡方式依台新證券官網公告為主，常見管道如下：
- 客服專線：02-2655-3333。
- 免付費客服專線：0800-010-888。
- 服務時間：營業日08:00至17:00，非交易時段可能限語音服務。
- 線上文字客服：透過官網或PhoneEZ App內的「線上客服」入口。
- 電子郵件：透過官網提供的客服信箱提交問題。
- 分公司據點：上官網「分公司據點」輸入地區或名稱，即可查詢地址、電話、營業時段與代號。
台新證券最新活動與投資專欄
台新證券會不定期推出新開戶禮、手續費減免、交易量達標回饋與投資講座等活動，最新內容以官網「最新消息」或「活動專區」為準。投資研究方面，研究團隊會發布經濟趨勢、個股剖析與產業展望報告，協助建立基本判斷框架；市場統計與產業數據可參考台灣證券交易所的公開資訊。準備開戶或調整券商前，建議把同一份預估交易量，分別帶入不同券商的費率公式試算一次，再決定哪一家在「你的交易頻率」下實際成本最低。如果你想進一步比較同類型券商與下單工具，可以參考玉山證券App教學：新手從下載到下單的7大功能解析；若同時在評估銀行端的活存與資金調度，則可參考2026各家銀行活存利率比較 數位帳戶vs傳統銀行總整理，把交割戶的利息條件一併納入考量。
作者：方策｜Marco 理財決策編輯
方策是 Marco MKT Group 的編輯筆名，專注把公開金融規則整理成可核對的條件、成本與步驟，不提供個別投資、法律或稅務建議。本文整理自台新證券官網與台灣證券交易所之公開資訊，費率、優惠與活動內容以官方最新公告為準；資料截至2026年初，實際開戶條件與成本請於申請前向台新證券客服或營業員再次確認。投資涉及本金風險，請依自身風險承受度審慎評估。
